세계 최고의 투자자를 포함, 투자에 실수를 하지 않은 사람은 없다. 그러나 투자 실수는 시간이 지남에 따라 귀중한 교훈을 얻을 수 있으며, 투자자에게 투자에 대한 인사이트를 얻고 보다 탄력적인 포트폴리오를 구축할 수 있는 기회를 제공하기도 한다.
비주얼 캐피털리스는 CFA Institute가 제시한 20가지 실수를 그래픽으로 표현했다. 다음은 그 내용이다.
1. 너무 많은 것을 기대함 합리적인 수익 기대치를 갖는 것은 투자자가 감정적으로 반응하지 않고 장기적인 관점을 유지하는 데 도움이 된다.
2. 투자 목표 없음 투자자들은 장기 투자 목표보다는 단기 수익이나 최신 투자 열풍에 초점을 맞추는 경우가 많다.
3. 분산투자 소홀 다각화는 단일 주식이 포트폴리오 가치에 큰 영향을 미치는 것을 방지한다.
4. 단기에 집중 단기적으로 집중하기는 쉽지만, 이로 인해 투자자는 원래 전략을 다시 추측하고 부주의한 결정을 내릴 수 있다.
5. 고가 매수, 저가 매도 시장 변동 중 투자자 행동은 종종 전반적인 성과를 방해한다.
6. 너무 많은 거래 한 연구에 따르면, 너무 잦은 거래자들은 미국 주식 시장보다 연간 평균 6.5% 저조한 성과를 거두었다.
7. 너무 많이 지불된 수수료 수수료는 특히 장기적으로 전반적인 투자 성과에 의미 있는 영향을 미칠 수 있다.
8. 세금에 너무 집중 세금 손실 추징은 수익을 증대시킬 수 있지만, 세금 결과에만 근거하여 결정을 내리는 것이 항상 가치가 있는 것은 아니다.
9. 정기적으로 투자를 검토하지 않음 포트폴리오를 분기별 또는 매년 검토하여 순조롭게 진행되고 있는지 또는 포트폴리오에 재조정이 필요한지 확인해야 한다.
10. 위험에 대한 오해 위험이 너무 높으면 안전 지대에서 벗어날 수 있지만, 위험이 너무 적으면 수익이 낮아지고 재정적 목표를 달성하지 못할 수도 있다. 개인적인 상황에 맞는 적절한 균형이 필요하다.
11. 자신의 성과를 알지 못함 종종 투자자들은 자신의 투자 성과를 실제로 알지 못한다. 수익을 검토하여 수수료와 인플레이션을 고려하여 투자 목표를 달성하고 있는지 점검한다.
12. 미디어에 대한 반응 단기적으로는 부정적인 소식이 두려움을 유발할 수 있지만, 장기적인 관점에서 점검한다.
13. 인플레이션에 대한 망각 역사적으로 인플레이션은 연평균 4%를 기록했다. 이는 100 달러가 1년 후 96 달러, 20년 후 44 달러의 가치를 가진다는 의미이다.
14. 시장 타이밍을 맞추려고 노력 시장 타이밍은 매우 어렵다. 시장에 머무르는 것은 시장 타이밍을 완벽하게 맞추려고 노력하는 것보다 훨씬 더 높은 수익을 창출할 수 있다.
15. 실사를 하지 않음 고용 내역과 불만 사항을 보여주는 BrokerCheck와 같은 사이트를 통해 증권사 등의 자격 증명을 확인한다.
16. 잘못된 조언자와 협력하기 올바른 조언자를 찾는 데 시간을 투자하는 것은 가치가 있다.
17. 감정을 가지고 투자 어려울 수 있지만 시장 변동이 심한 동안에는 합리적인 태도를 유지해야 한다.
18. 추격 매수 고수익 투자는 종종 가장 높은 위험을 안고 있다.
19. 시작을 늦게 함 65세까지 연 수익률이 7%라고 가정하여 두 사람이 매월 200달러를 투자한다고 가정해 본다. 한 사람이 25세에 시작했다면 최종 포트폴리오는 $520,000가 되고, 다른 사람이 35세에 시작했다면 총 포트폴리오는 약 $245,000가 된다.
20. 할 수 있는 것을 통제하지 않음 누구도 시장을 예측할 수 없지만, 투자자는 시간이 지남에 따라 소액의 기여도를 통제할 수 있으며 이는 강력한 결과를 가져올 수 있다.
이러한 실수를 피하기 위해 투자자는 이성적으로 장기적인 목표에 집중해야 한다. 견고한 포트폴리오를 구축하려면, ▲재무 목표 ▲현재 수입 ▲지출 습관 ▲시장 환경 ▲기대 수익률과 같은 요소를 평가해야 한다.
이러한 요소를 염두에 두면 투자자는 단기적인 시장 변동에 집중하는 것을 피하고 자신이 할 수 있는 것을 통제할 수 있다. 장기적으로 소액 투자를 하면 강력한 효과를 얻을 수 있으며, 시간이 지남에 따라 꾸준히 투자하는 것만으로도 상당한 부를 축적할 수 있다라고 비주얼 캐피털리스크는 조언했다.
